Actions 101 : Tout ce qui faut savoir pour débuter

Auteur: Pascal Dion • 5 min de lecture

Se lancer en bourse peut sembler intimidant, mais avec les connaissances de base et une stratégie bien pensée, cela peut devenir un investissement intéressant et lucratif. Investir en actions offre la possibilité de participer à la croissance des entreprises et de bénéficier de rendements potentiellement élevés.

Cependant, avant de commencer à investir, il est essentiel de bien comprendre ce que cela implique. Chaque investisseur est unique, en fonction de sa tolérance au risque (faible, moyen ou élevé), de ses objectifs et son horizon de placement :

Quel type de profil d’investisseurs êtes-vous?

Tolérance au risque faible – CPG, marché monétaire et obligataire à terme – Ces placements peuvent inclure des obligations d’épargne, des certificats de placement garanti (CPG) et des fonds communs de placement du marché monétaire. Les placements à faible risque ont des variations de valeur très faibles. Ils conviennent aux investisseurs qui ne peuvent pas prendre beaucoup de risques et qui préfèrent des rendements plus bas pour protéger leur capital.

Tolérance au risque faible/moyen – Obligations ou des fonds équilibrés – Ces placements peuvent inclure des obligations ou des fonds équilibrés. Les placements à risque faible à moyen ont des variations de valeur faibles à modérées. Ils conviennent aux investisseurs capables de prendre peu de risques financiers.

Tolérance au risque moyen – Fonds d'action dividendes, américaines et canadiennes et internationales – Ces placements peuvent inclure des fonds de dividendes canadiens ou d’actions canadiennes, des fonds d’actions américaines et certains fonds d’actions internationales. Les placements à risque moyen ont des fluctuations modérées en valeur. Ils conviennent aux investisseurs capables de prendre des risques financiers modérés et qui peuvent accepter des variations de valeur à moyen ou long terme.

Tolérance au risque moyen/élevé – Plus petit marché, secteur précis - Ces placements peuvent inclure des actions individuelles, des fonds négociés en bourse (FNB) axés sur la croissance, des investissements dans des marchés émergents, de l'immobilier commercial et des crypto-monnaies. Les placements à risque moyen à élevé peuvent fluctuer fortement en valeur. Ils conviennent aux investisseurs capables de prendre des risques financiers importants et qui peuvent accepter des variations significatives dans la valeur de leur portefeuille.

Faites ce test pour découvrir quel genre d'investisseur vous êtes : Votre profil d'investisseur.

Qu'est-ce qu'une action?

Une action est un titre de propriété représentant une fraction du capital d'une entreprise. Lorsque vous achetez une action, vous devenez propriétaire d'une part de cette entreprise, ce qui vous confère certains droits, généralement :

Droit de vote : Vous pouvez voter lors des assemblées générales des actionnaires sur des décisions importantes concernant la gestion de l'entreprise.

Droit aux dividendes : Vous avez droit à une part des bénéfices de l'entreprise, qui sont distribués sous forme de dividendes, si l'entreprise décide de le faire.

Droit à l'information : Vous avez le droit de recevoir des informations sur les performances financières et les activités de l'entreprise.

Cependant, il existe différentes catégories d'actions, et toutes ne confèrent pas les mêmes droits. Par exemple, certaines actions peuvent ne pas offrir de droit de vote (actions sans droit de vote) ou ne pas garantir de dividendes réguliers. On distingue généralement :

Actions ordinaires : Confèrent généralement le droit de vote et un potentiel de dividendes.
Actions privilégiées : Offrent souvent des dividendes fixes et une priorité sur les actions ordinaires en cas de liquidation, mais avec peu ou pas de droits de vote.

Investissement à long terme

L'investissement à long terme implique de conserver des actions sur plusieurs années, en se basant sur la croissance durable de l'entreprise. L'investissement à long terme est meilleur grâce à la croissance composée, ses coûts réduits et ses avantages fiscaux. C'est une stratégie plus simple et efficace pour maximiser les rendements à long terme.

Les stratégies populaires incluent :

Achat et conservation (Buy and Hold) : Acheter des actions de qualité et les conserver sur le long terme. Par exemple, tu achètes des actions d'Apple et tu les conserves, peu importe les hauts et les bas du marché, en misant sur leur croissance à long terme.
Investissement dans les dividendes : Concentrer son portefeuille sur les actions qui versent des dividendes réguliers et croissants. Par exemple, Microsoft verse actuellement un dividende trimestriel de 0,75 $ par action, soit 3 $ annuellement. Si vous achetez 100 actions Microsoft à 300 $ chacune (30 000 $). La première année, vous recevriez 300 $ de dividendes. Si les dividendes augmentent de 10 % chaque année, vous toucheriez 330 $ la deuxième année, 363 $ la troisième année, et ainsi de suite, augmentant ainsi votre revenu passif au fil du temps

Investissement à court terme

⚠️ Attention, chez Strateginc, nous ne recommandons pas cette pratique. Le trading à court terme implique l'achat et la vente d'actions sur des périodes courtes pour profiter des fluctuations de prix. C'est très risqué et spéculatif, nécessitant une surveillance constante du marché et une capacité à prendre des décisions rapides. Les stratégies incluent :

Day trading : C'est d’acheter et vendre des actions dans la même journée. Par exemple, tu achètes des actions le matin et tu les revends l'après-midi pour profiter des petites variations de prix. Dans le cadre d'un CELI, des transactions fréquentes et de type day trading peuvent être considérées comme de l'activité de trading professionnel et pourraient être imposées. Les gains réalisés pourraient alors être soumis à l'impôt, contrairement aux gains d'un investisseur passif.
Swing trading : C’est garder des actions pendant quelques jours ou semaines pour profiter des mouvements de marché à court terme. Par exemple, tu achètes des actions en début de semaine et tu les revends la semaine suivante quand leur valeur a augmenté après une nouvelle positive.

Erreurs courantes à éviter

Investir sans plan : Ne vous lancez pas en bourse sans avoir établi une stratégie claire et des objectifs précis. Un plan d'investissement bien défini vous aidera à rester concentré et à éviter les décisions impulsives. Identifiez vos objectifs financiers, évaluez votre tolérance au risque et déterminez un horizon de temps pour vos investissements.
Suivre aveuglément les conseils : Ne suivez pas les conseils d’investissement, même s'ils proviennent d'un membre de la famille qui a fait un coup d'argent. Prenez le temps de faire vos propres recherches et analyses. Comprenez les raisons derrière chaque recommandation et vérifiez si elles s’alignent avec vos objectifs financiers et votre tolérance au risque.
Ignorer les frais : Faites attention aux frais de transaction et de gestion, car ils peuvent réduire significativement vos rendements. Des frais plus élevés ne garantissent pas nécessairement de meilleures performances.
Réagir impulsivement : Évitez de prendre des décisions basées sur des émotions, surtout en période de volatilité du marché. Les réactions impulsives aux nouvelles peuvent entraîner des ventes à perte ou des achats à des prix élevés. Les mouvements de panique peuvent conduire à vendre à perte ou à acheter à des prix élevés. Pour éviter ces pièges, maintenez une discipline stricte et suivez rigoureusement votre plan d'investissement à long terme.

Conseils pratiques pour les débutants

Parlez à votre conseiller financier : Obtenez des conseils personnalisés qui correspondent à votre situation et à vos objectifs. Fixez vos objectifs financiers à court et long terme, et choisissez des investissements qui s'y alignent. Prenez un rendez-vous avec l’un de nos experts en investissement dès maintenant.

Investissez régulièrement : Évitez de tout mettre d'un coup dans l’éventualité que le marché chute. La meilleure stratégie d'investissement, c'est d’investir régulièrement pour balancer les hauts et les bas du marché à long terme.

Continuez à vous éduquer : Suivez des cours, lisez des livres sur l'investissement, et restez informé des actualités économiques. Consultez notre article sur les 5 meilleurs livres d'investissement.

Il existe de nombreux livres pour débutants sur l’investissement en bourse. N'hésitez pas à consulter. Vous y trouverez une sélection de livres qui vous aideront à approfondir vos connaissances en finance et à développer des stratégies d'investissement solides. Que vous soyez débutant ou investisseur expérimenté, ces lectures vous offriront des conseils précieux pour atteindre vos objectifs financiers.

En prenant le temps de planifier vos investissements, vous serez mieux préparé à faire face aux défis du marché et à saisir les opportunités au bon moment. Le succès en bourse repose sur une combinaison de connaissances, de discipline et de patience. Investissez en vous-même et dans votre éducation financière, et vous serez sur la voie de la réussite financière à long terme !

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Par téléphone En ligne

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Sources:

Auteur: Pascal Dion • 5 min de lecture

Se lancer en bourse peut sembler intimidant, mais avec les connaissances de base et une stratégie bien pensée, cela peut devenir un investissement intéressant et lucratif. Investir en actions offre la possibilité de participer à la croissance des entreprises et de bénéficier de rendements potentiellement élevés.

Cependant, avant de commencer à investir, il est essentiel de bien comprendre ce que cela implique. Chaque investisseur est unique, en fonction de sa tolérance au risque (faible, moyen ou élevé), de ses objectifs et son horizon de placement :

Quel type de profil d’investisseurs êtes-vous?

Tolérance au risque faible – CPG, marché monétaire et obligataire à terme – Ces placements peuvent inclure des obligations d’épargne, des certificats de placement garanti (CPG) et des fonds communs de placement du marché monétaire. Les placements à faible risque ont des variations de valeur très faibles. Ils conviennent aux investisseurs qui ne peuvent pas prendre beaucoup de risques et qui préfèrent des rendements plus bas pour protéger leur capital.

Tolérance au risque faible/moyen – Obligations ou des fonds équilibrés – Ces placements peuvent inclure des obligations ou des fonds équilibrés. Les placements à risque faible à moyen ont des variations de valeur faibles à modérées. Ils conviennent aux investisseurs capables de prendre peu de risques financiers.

Tolérance au risque moyen – Fonds d'action dividendes, américaines et canadiennes et internationales – Ces placements peuvent inclure des fonds de dividendes canadiens ou d’actions canadiennes, des fonds d’actions américaines et certains fonds d’actions internationales. Les placements à risque moyen ont des fluctuations modérées en valeur. Ils conviennent aux investisseurs capables de prendre des risques financiers modérés et qui peuvent accepter des variations de valeur à moyen ou long terme.

Tolérance au risque moyen/élevé – Plus petit marché, secteur précis - Ces placements peuvent inclure des actions individuelles, des fonds négociés en bourse (FNB) axés sur la croissance, des investissements dans des marchés émergents, de l'immobilier commercial et des crypto-monnaies. Les placements à risque moyen à élevé peuvent fluctuer fortement en valeur. Ils conviennent aux investisseurs capables de prendre des risques financiers importants et qui peuvent accepter des variations significatives dans la valeur de leur portefeuille.

Faites ce test pour découvrir quel genre d'investisseur vous êtes : Votre profil d'investisseur.

Qu'est-ce qu'une action?

Une action est un titre de propriété représentant une fraction du capital d'une entreprise. Lorsque vous achetez une action, vous devenez propriétaire d'une part de cette entreprise, ce qui vous confère certains droits, généralement :

Droit de vote : Vous pouvez voter lors des assemblées générales des actionnaires sur des décisions importantes concernant la gestion de l'entreprise.

Droit aux dividendes : Vous avez droit à une part des bénéfices de l'entreprise, qui sont distribués sous forme de dividendes, si l'entreprise décide de le faire.

Droit à l'information : Vous avez le droit de recevoir des informations sur les performances financières et les activités de l'entreprise.

Cependant, il existe différentes catégories d'actions, et toutes ne confèrent pas les mêmes droits. Par exemple, certaines actions peuvent ne pas offrir de droit de vote (actions sans droit de vote) ou ne pas garantir de dividendes réguliers. On distingue généralement :

Actions ordinaires : Confèrent généralement le droit de vote et un potentiel de dividendes.
Actions privilégiées : Offrent souvent des dividendes fixes et une priorité sur les actions ordinaires en cas de liquidation, mais avec peu ou pas de droits de vote.