La planification financière est une approche globale qui vise à organiser vos finances afin d’atteindre vos objectifs personnels et familiaux : épargne, retraite, fiscalité, assurances, placements et succession.
Elle s’adresse à toute personne qui souhaite mieux gérer ses finances, peu importe son âge ou sa situation : jeunes professionnels, familles, travailleurs autonomes, entrepreneurs ou personnes à l’approche de la retraite.
Au Québec, le titre de planificateur financier est encadré par l’IQPF. Le planificateur financier adopte une vision globale de votre situation, tandis que le conseiller en placement se concentre principalement sur les investissements.
Il est recommandé de revoir votre plan financier au moins une fois par année ou lors d’un changement important : mariage, naissance, achat d’une propriété, changement d’emploi ou retraite.
Oui. Une planification financière efficace tient compte des particularités fiscales québécoises, notamment le REER, le CELI, le RVER, les crédits d’impôt et les règles successorales propres au Québec.
