Et si vos placements pouvaient non seulement faire fructifier votre argent, mais aussi contribuer à un avenir plus durable? Les enjeux environnementaux influencent de plus en plus les marchés financiers.
Investir en tenant compte de l’environnement : pourquoi c’est essentiel
Les changements climatiques occupent aujourd’hui une place importante dans l’économie mondiale. Les décisions d’investissement ont un impact direct sur l’environnement et comportent aussi des risques financiers.
Les principaux risques climatiques
Le risque de transition : lié au passage vers une économie plus verte et aux changements réglementaires.
Le risque physique : lié aux catastrophes naturelles et aux changements climatiques à long terme.
Comment intégrer ces risques
Une bonne diversification entre actions, obligations, immobilier, matières premières et liquidités est essentielle.
Exemple de portefeuille :
Actions : 50 %
Obligations : 30 %
Immobilier : 10 %
Matières premières : 5 %
Liquidités : 5 %
Qu’est-ce que le score ESG?
ESG signifie Environnement, Social et Gouvernance. Ces critères permettent d’évaluer les entreprises selon leurs pratiques durables.
L’ESG regroupe des normes qui mesurent l’impact environnemental et social d’une entreprise et intègrent la durabilité dans sa gestion. Souvent utilisé en investissement, le pointage ESG permet de comparer les entreprises entre elles. Toutefois, attention au « greenwashing » : certaines organisations peuvent se donner une image écologique sans réellement réduire leur impact, par exemple en affichant une bonne cote ESG malgré des activités polluantes.
Outils utiles :
Afin d’être plus informé sur les valeurs d’une entreprise ou d’un fonds par rapport à l’environnement, quelques outils sont disponibles pour vous donner un coup de main:
- Fossil Free Funds est une plateforme en ligne qui évalue l’empreinte carbone des fonds d’investissement. Elle permet de mesurer leur exposition aux énergies fossiles et de repérer des options plus durables. Voici un exemple de rapport pour un FNB suivant le S&P 500.
Cette image illustre les investissements dans les principales entreprises de combustibles fossiles par le fonds spécifique. Une note est octroyée au fonds et elle peut varier de A à F en fonction de son exposition aux investissements dans les entreprises de combustibles fossiles. De cette façon, les fonds sont facilement comparables les uns avec les autres et il est plus facile de protéger son portefeuille des risques climatiques en favorisant des fonds bien notés en termes d’environnement.
- MSCI est un fournisseur de données et d’analyses financières qui permet d’évaluer l’exposition des entreprises aux risques climatiques et ESG. Axé surtout sur les actions, il offre des rapports détaillés, comme pour Meta Platforms (Facebook, Instagram, etc.).
En appuyant sur les « + » sur la droite vous obtiendrez beaucoup de donnés, de classements et d’analyse pour ainsi répondre à vos questionnements face à l’implication des entreprises par rapports aux changements climatiques. Négliger ceux-ci pourraient vous être couteux dans quelques années, car votre diversification ne sera pas autant efficace que quelqu’un qui considères ses risques dans son portefeuille.
Tenir compte des risques climatiques permet de mieux protéger son portefeuille tout en investissant de manière responsable.
Vous avez des question, vous avez besoin de conseils? Prenez rendez-vous avec notre équipe dès maintenant.
Sources:
Livre blanc – Banque Nationale Investissements
https://www.bninvestissements.ca/content/dam/bni/fr/public/feuillet-info/banque-nationale-investissements-livre-blanc-risque-climatique.pdf
Fossil Free Funds
https://fossilfreefunds.org/
Article complémentaire
https://strateginc.com/les-obligations-un-secret-bien-garde-de-linvestissement/
